有效识别异常开户 守护市民“钱袋子”

　　◇晨报融媒记者郭治华

　　“您好，我们营业网点出现一名异常开户的客户，可能涉嫌倒卖银行卡……”11月29日，中国工商银行乌兰察布工业区支行的工作人员在观察到客户存在开户异常行为后，立即与当地反诈中心联系。

　　时隔半小时后，民警进入营业网点，带走了该名涉嫌电信网络犯罪的嫌疑人。

　　今年以来，中国工商银行乌兰察布分行为守护好市民的“钱袋子”，在做好银行账户优化服务的同时，强化对可疑客户的身份识别力度，持续面对市民开展反诈宣传工作。

　　同一时间

　　两人不同网点异常开户

　　银行工作人员

　　联系反诈中心民警

　　11月29日15时20分左右，一名福建籍男子在中国工商银行乌兰察布工业区支行办理开立电子银行业务并要求配发U盾。大堂经理随即询问办卡用途，该客户拒绝回答。这引起了大堂经理的怀疑。

　　随后，大堂经理引导客户至柜面办理该业务，并报告网点负责人。经确认，该客户涉嫌电信网络犯罪，于是通知柜面服务人员为该客户讲解办理流程，稳定该客户的情绪、为民警到来拖延时间。约半小时后，警方进入网点将这名嫌疑人带走。

　　无独有偶，就在几乎同一时间，另一名福建籍男子来到中国工商银行乌兰察布集宁支行营业室办理开立电子银行及U盾业务。大堂经理询问其办理业务用途时，客户支支吾吾、含糊其辞、表达不清具体用途。大堂经理见状立即警觉起来，在为其办理业务途中报告了网点负责人并联系了乌兰察布市公安局反诈中心。经查询，该客户涉嫌电信网络犯罪。

　　此时，该名客户察觉到工作人员行为，随即起身准备离开网点，工作人员立即前去稳定情绪，并告知该业务需去柜台核实认证后方可办理，暂时稳定住了客户。随后，大堂经理将该客户引导至柜面办理业务，同时暗示当班柜员此客户身份存在问题，当班柜员立即配合大堂经理向客户描述该业务办理的流程，让客户降低防备，给反诈中心民警的到来拖延时间。客户经过核实手机号、输入密码后开始急躁不安，柜员告知客户该业务需要后台工作人员进行授权，请耐心等待，马上办理完毕。时隔半小时后，警方赶到并带走了该名嫌疑人。

　　与警方联动

　　守护市民“钱袋子”

　　后经乌兰察布市集宁区公安分局刑侦大队核实证明，两名要求开立电子银行并配发U盾的男子，均为倒卖银行卡链条嫌疑人，并通过这两人抓获了团伙中其余三名嫌疑人，缴获手机12部，银行卡31张。据警方反馈，该团伙涉案跑分流水金额高达5000余万元，现该案余某、林某、陈某等五人均已被刑事拘留。

　　记者从中国工商银行内蒙古分行了解到，为落实党中央、国务院关于打击治理跨境赌博、电信网络诈骗的决策部署，斩断涉赌、涉诈非法资金链，提高社会公众金融安全知识素养和反诈拒赌意识，中国工商银行内蒙古分行在做好银行账户优化服务的同时，坚持风险为本，强化对可疑客户的身份识别力度，持续开展宣传工作，对发现的疑似出租出借账户、买卖银行卡人员及时反馈至公安机关。同时，广泛开展业务能力培训，提高一线人员的识别、拦截异常开户的能力，加强岗位联动，及时稳妥处置风险事件。

　　中国工商银行内蒙古分行提示广大客户，接到陌生电话通知转账汇款一定要提高警惕，必须询问核实，切勿轻易转账。在日常生活中应增强个人信息保护意识，防止个人信息泄露，遇事莫慌张。汇款前一定要通过电话，或者面对面的方式，确认对方真实身份，不给骗子任何可乘之机。目前犯罪分子诈骗手段逐渐升级，套路骗局花样不断。今后，中国工商银行内蒙古分行将继续守护好市民的“钱袋子”，及时发现、告知广大客户警惕网络犯罪新型骗局，积极预防和协助打击网络诈骗，维护金融稳定，彰显大行担当。

（文章来源：内蒙古晨报）